펌뱅킹 서비스

이용설명서 (Windows Ver 2.17)

2001. 10

목      차

제 1 장. 소개

1-1. 펌뱅킹 서비스 개요  ·····················1

1-2. 서비스 흐름도 ························2

1-3. 펌뱅킹 S/W설치 및 준비사항 ················· 3

제 2 장. 펌뱅킹 S/W사용방법

2-1. 환경설정 ·························· 7

2-2. 아이콘별기능 ························ 9

2-3. 자금이체  ··························12

가. 일반사용유형시 사용방법 ·················· 12

나. 자료변환유형시 사용방법 ·················· 14

다. 그룹관리유형시 사용방법 ·················· 17

2-4. 자료송수신 ························· 18

2-5. 온라인(전송확인, PC뱅킹) ·················· 19

2-6. CMS신청   ··························21

2-7. 기업구매자금대출 ······················ 22

2-8. 구매/역구매 카드 ······················ 23

2-9. 집금내역 ·························· 24

2-10. 받을어음  ························· 25

2-11. 구매/역구매카드업체정보 ·················· 26

2-12. 자료관리  ························· 27

2-13. 코드설정 ··························28

제 3 장. 펌뱅킹 S/W Q&A와 은행별특이사항 및 문의처

3-1. 펌뱅킹 S/W Q&A  ·······················29

3-2. 은행별특이사항 ······················· 31

3-3. 문의처  ···························32

1-1. 펌뱅킹 서비스 개요

1. 개요

HOST 컴퓨터를 구비하지 않은 중소기업체 및 공공기관에서 별도의 전산개발    없이 (주)데이콤의 VAN망을 통해 자금이체, CMS신청, 집금내역, 구매카드 등    의 각종 CMS업무를 처리 할수 있는 종합적인 전자금융서비스 입니다.

2. 처리방식

펌뱅킹서비스는 건건이 자료를 온라인화면에서 입력하여 즉시처리하는

온라인방식(PC뱅킹)과 사전에 FILE로 일괄작성하여 전송하는

BATCH(파일전송)방식의 두종류 서비스가 있습니다.

본 설명서에서는 두가지방식중 BATCH방식을 이용하고자하는 고객에게 제공되    는 펌뱅킹 S/W에 대한 이용설명서입니다.

참고로 BATCH방식을 이용하는 고객은 온라인(PC뱅킹)서비스도 함께 제공되오    니 따로 온라인을 데이콤에 가입하실 필요가 없습니다.

펌뱅킹 서비스           온라인방식         PC뱅킹(건단위즉시처리)

BATCH방식         FILE단위전송

서비스 이용시 S/W상의 업그레이드 또는 서비스 안내는 Http://www.gotoec.com/CMS

를 참조하시기 바랍니다.

1-2. 서비스 흐름도

1. 자료처리 흐름도

◇이용기관◇ ①전송자료생성 ②자료전송 ⑫처리결과수신 ⑬처리결과이용	③ ------------> ⑪ <-----------	◇데이콤◇ ④⑩ 저장	⑤ -----------> ⑨ <-----------	◇은행◇ ⑥자료수신 ⑦자료처리 ⑧결과송신

① 이용기관이 자체적으로 은행에 전송할 DATA를 생성할 능력이 있을 경우

데이콤에서 제공하는 통신S/W만 이용하면 된다

이용자가 기존에 업무관리 프로그램을 보유 하고 있으나 자체적으로

프로그램 개발 능력이 안되는 경우, 또는 업무 프로그램이 없는

경우는 데이콤에서 제공하는 펌뱅킹S/W를 이용하여 업무를 처리한다

② 자료전송은 데이콤에서 제공하는 통신S/W (WEDICOMM)를 이용하여 전송한다

단, FBWIN(펌뱅킹S/W) 이용고객은 S/W내에 WEDICOMM이 있기

때문에 자료작성후 송신 버튼을 클릭하면 자료를 자동으로 전송할수있다

③⑪ 통신회선은 전용선과 전화선 둘다 이용가능하다

† 전용선을 이용할 경우 별도의 비용을 부담하여야 하며 펌뱅킹

신청서 외에 회선신청서를 작성 제출하여야 한다

④⑩ 데이콤은 전송된 자료를 5일간 보관하며, 은행이나 사용자가 수신한

후 3일간 더 보관한다

† 한번수신받은 자료를 다시받기 원할경우에는 송수신항목의 □재수신□

을 선택하여 기수신자료를 다시받을수 있다

† 수신을 하였는데 자료가 없는 경우는 은행측에서 결과를 아직 전송

하지 않았거나, 이미 자료를 수신한 경우에 한하여 발생한다

1-3. 펌뱅킹 S/W 설치 및 준비사항

1. 이용기관 준비사항

☆ 데이콤 개통직원 방문전 이용자가 필히 준비해야 하는 업무입니다.

1) 이용자 환경준비

♤ 개인용 컴퓨터

운영체제(O/S) : WINDOWS 95이상

기         종 : 586급 이상

그래픽  카 드 : VGA CARD 이상

화         면 : 800 ×600 이상

♤ 회선

Dial - Up (전화선)

DNS 전용선 (DNS L/L) : 데이콤 전용회선

♤ 모뎀

Dial - Up(전화선 고객) : Dial Up 모뎀

2) 이용자번호(ID) 및 비밀번호 발급

☆ 데이콤 개통직원 방문전 필히 조치되어야 하는 작업입니다.

♤ 해당은행 영업점에 의뢰서 제출후 업체코드와 업체정보코드를 부여받습니다.

( 예 : 업체코드 →DACOM01,  업체정보코드 →FB001 )

♤ 데이콤에 Ecommerce신청서를 제출 후 이용자번호와 비밀번호를 부여받습니다.

( 예 : BK00001, 1111)

† DACOM ID는 7자리이며 비밀번호는 희망하시는 비밀번호를 부여하여 드립니다.

2. 설치방법

1) 설치 CD를 CD-ROM드라이브에 넣고 바탕화면의 내컴퓨터를 더블클릭한 후 CD-ROM을               더블클릭 합니다.

2) FBWIN 폴더를 더블클릭 합니다.

3) SETUP.EXE를 더블클릭 하여 설치를 시작합니다.

4) NEXT를 누릅니다.

(기본경로사용)

5) NEXT를 누릅니다.

6) NEXT를 누릅니다.

7) 프로그램설치가 시작됩니다.

8) □Finish"버튼을 눌러 컴퓨터를 재시작 하도록 합니다.

(재시작을 하지 않았을 때는       S/W가 정상적으로 작동하지       않을 수도 있으므로 반드시       재시작을 하도록 합니다.)

9) 재시작이 된 후 좌측과 같은   아이콘들이 생성되며 자동적으로 바탕화면에 단축아이콘이 생성됩니다.

10) 좌측과 같은 아이콘이 바탕화면에 생성되므로 바탕화면의 아이콘을        더블클릭 하여 S/W를 실행시키도록 합니다.

2-1. 환경설정

1. 기관코드설정

♤ 작업구분 : 회사에서 이용코자 하는 업무 선택(자금이체, 수납대행, 구매카드 등)

♤ 기관명   : 회사명(은행과 계약된 회사명 등록)

♤ 비밀번호 : 프로그램 이용에 따른 비밀번호로 사용자가 임의 지정하여 사용

♤ 은행명   : 거래은행 선택

♤ 계좌번호 : 모계좌번호 입력

♤ 지점번호 : 지급을 대행하는 은행일 경우 지점번호 입력

♤ 업체코드 : 각 회사가 거래은행과 계약시 부여받은 코드(ID) 입력

♤ 은행 ID  : 거래은행이 데이콤으로부터 부여받은 ID 입력 † P.31 은행별 특이사항 참조

♤ 송신파일명 : 거래은행 전산부로부터 부여받은 영문·숫자조합의 5자리 코드입력

♤ 수신파일명 : 거래은행 전산부로부터 부여받은 영문·숫자조합의 5자리 코드입력

1) 업무 순서

입력단추를 누른후 각각의 사항을 입력합니다.  입력완료후 저장단추를 눌러 저장합니다.

[저장후 화면]

※ 복수모계좌를 사용할 경우 위의 순서대로 입력하시면 복수 모계좌를 사용하실 수 있습니다.

2. 통신환경설정

통신환경설정은 자료 송수신시에 반드시 필요한 부분이며 설정오류시 자료를 송신할 수 없으므로 주의하시기 바랍니다.

통신환경설정에는 데이콤에서 발급하여드린 사용자ID와

통신비밀번호가 반드시 필요합니다.

1) 사용자 ID와 통신비밀번호를 입력한후           □설정□단추를 누릅니다.

2) 기본값 버튼을 눌러 자동 설정합니다.

*모뎀사용시 : 모뎀찾기버튼을 눌러 통신포트를    자동설정 합니다.

내선을 사용하는 업체의 경우 □9,□가 있는       전화번호를 선택한 후 확인단추를 누릅니다.

3) 설정이 끝난 후 확인단추를 눌러 저장하도록 합니다.

(위의 내용을 제외한 다른 기능은 모두 기본사항으로 변경하지 않도록 합니다.)

3. 사용환경설정

S/W 로그인 비밀번호를 변경하는 기능으로 기존의 비밀번호(초기에는 없음)를 입력후 앞으로 사용할 비밀번호를 두 번 입력한 후 확인단추를 눌러 저장을 하게되면 차후 S/W사용시 변경된 비밀번호가 적용됩니다.

2-2. 아이콘별 기능

1. 주화면 아이콘별 기능

직원계좌, 또는 협력업체 계좌 등에 급여 및 각종대금을 입금할 때 이용하는 업무입니다.

고객(회원)으로부터 받아야 할 각종 수납대금을 고객의 계좌에서 출금하여 회사의 모계좌로 수납할 때 이요하는 업무입니다.

모계좌로 집금된 내역을 수신하여 확인할 수 있는 업무입니다.

수탁받은 기업의 받을어음 내역을 조회할 수 있는 업무입니다.

변동이 거의 없는 대상자를 그룹으로 저장시켜 필요시 사용하는 업무입니다.

(예 : 직원급여, 물품대금등)

작성된 자료를 송신하고 결과자료를 수신받는 업무입니다.

송신결과확인, 전자우편, PC뱅킹을 할수 있는 업무입니다.

2. 자금이체-의뢰인정보 아이콘별기능

신규작업을 위하여 의뢰인 정보를 입력하는 기능입니다.

입력한 사항을 수정할 수 있는 기능입니다.

생성된 자료를 삭제할 수 있는 기능입니다.

생성된 자료를 복사(전체자료,불능자료)할수 있는 기능입니다.

의뢰인정보 입력을 마친후 이체자료를 작성하기위해 사용하는 기능입니다.

변동이 많지 않은 경우(예:급여)에 그룹으로 저장시킨 자료를 불러오는 기능입니다.

기관구분, 은행명, 계좌번호, 이체일자, 수신일자 등으로 자료를 검색하는 기능입니다.

상태별 자료와 최종수신된 자료내역을 볼수 있는 기능입니다.

작성된 이체자료나 최종 수신된 자료를 출력하는 기능입니다.

작성한 자료를 저장하는 기능입니다.

입력한 내용을 취소할 경우에 사용하는 기능입니다.

현재의 화면을 닫고 주화면으로 돌아가는 기능입니다.

3. 자금이체-거래인정보 아이콘별 기능

이체자료 신규 입력시 사용하는 기능입니다.

기입력한 사항을 저장후 수정할 수 있는 기능입니다.

기입력된 자료를 삭제할 수 있는 기능입니다.

기입력된 자료를 복사할 수 있는 기능입니다.

사전에 생성된 파일을 변환할 수 있는 기능입니다.

은행명, 계좌번호, 예금주, 납부자/주민번호등을 입력하여 검색할 수 있는 기능입니다.

최종결과 자료 수신후 미처리된 자료를 검색하는 기능입니다.

자료입력후 저장하는 기능입니다.

자료 입력중 취소하는 기능입니다.

연속입력기능 해제상태입니다.

연속입력기능 설정상태입니다.(연속입력기능을 이용할 경우 자료입력후 저장버튼을 누르면 자동적으로 커서가 은행코드에 위치합니다)

2-3. 자금이체

1. S/W사용방법

※ 참고

S/W사용방법을 설명함에 앞서 사용하시는 업체의 유형별로 사용방법이 틀릴 수

있습니다.

♤ 일반사용유형

: 의뢰내역이 사용시마다 틀릴 경우(펌뱅킹 S/W를 사용하여 건건이 입력)

♤ 자료변환유형

: 의뢰내역이 엑셀이나 또는 자체S/W를 이용하여 DATA를 생성시키는 경우

(펌뱅킹 S/W내에서 자료변환을 하여 은행으로 송신)

♤ 그룹관리유형

: 펌뱅킹 S/W내의 그룹관리 기능을 이용하여 의뢰내역 저장

(월급여 또는 대상자의 변동이 거의 없는경우 금액만 수정하여 은행으로 송신)

가. 일반 사용유형시 사용방법

1) S/W를 실행시킨 후 주화면의 □자금이체□단추를 누릅니다.

2) 입력버튼을 누른 후 의뢰인정보를 입력합니다.

) 의뢰인정보라는 것은 의뢰하는 기관의 정보. 즉, 의뢰를 하는 기관에서 지정한 이체일자와 같은 정보를 입력하는 화면으로서 출금계좌와 같은 정보를 말합니다.

(이체일자와 종료일자는 동일하게 조정하며 비밀번호는 기관코드설정에 입력된 비밀번호          를 입력하도록 합니다)

의뢰인정보사항을 모두 입력후에 저장단추를 누르게 되면 위의 그림과 같이 나타나게 되는        데 상태란이 □거래인없음□으로 나타납니다.  이것을 쉽게 설명하자면 의뢰인정보를 입력한        것은 거래인. 즉 대상자들을 입력할 수 있는 큰 방을 만든것이며 하나의 문서를 만들기 위        한 준비작업을 한것과 마찬가지입니다.  그러므로 그 방안으로 들어가서 거래인을 입력하        는 것이며 그 단추는 □거래인□단추입니다.

3) □거래인□단추를 누릅니다.

4) 입력단추를 누른후 거래인정보를 입력합니다.

) 거래인정보라는 것은 입금을 받는 사람의 정보. 즉 입금을 받을 사람의 은행코드, 계좌번호, 예금주명, 금액, 거래구분(급여, 상여금, 수당, 일반자금)등의 정보를 말합니다.

5) 모든 자료의 입력을 마치면 닫기 버튼을 눌러 의뢰인정보화면으로 돌아와서 총건수와 총금       액을 확인하도록 합니다.

총건수와 총금액에 이상이 없을 경우 닫기버튼을 누르고 송신단추를 눌러 송신하도록 합니다.

(자료송수신참조)

나. 자료변환유형시 사용방법

자료변환을 사용하고자 하는 경우 엑셀데이타를 변환하는 방법과 업체 자체적으로 사용중인     S/W에서 생성된 텍스트파일을 변환하는 방법이 있습니다.

† 엑셀자료변환방법

1) 위의 자료와 같이 파일을 편집하도록 합니다.  셀의 모든 영역은 문자열로 편집하여야 하며 계좌번호의 □-□부분은 입력되지않아도 무관합니다.  또한 위의 보기와 같이 □01□이 입력되기 위해서는 셀의 모든 영역이 문자열로 되어있어야 가능합니다.  또는 □□01□로 입력을 해도 가능하며 예금주명은 가장 뒤의 셀로 편집하도록 합니다.

2) 편집이 끝나면 위의 그림과 같이 파일의 다른이름으로 저장단추를 누르도록 합니다.

좌측의 그림과 같이 경로를 지정한 후 파일이름을 입력하고 파일형식을 텍스트(공백으로 분리)로 선택한 후 저장단추를 누르도록 합니다.

3)저장단추를 누르게 되면 위의 메시지가 나오는데 여기서 □확인□단추를 누르도록 합니다.

4) 엑셀을 종료하게 되면 위의 메시지가 나오게 되는데 여기서 □아니오□단추를 누릅니다.

5) S/W를 실행시킨 후 주화면의 □자금이체□단추를 누릅니다.

6) 입력버튼을 누른 후 의뢰인정보를 입력합니다.

(이체일자와 종료일자는 동일하게 조정하며 비밀번호는 기관코드설정에 입력된 비밀번호          를 입력하도록 합니다)

8) 거래인 단추를 누른후 메뉴의 자료변환단추를 누릅니다.

9) 입력단추를 누른후 식별이 쉬운 자료명칭(예:급여)을 입력한후 저장단추를 누르게되면 좌       측의 그림과 같이 나오게 됩니다.

10) 파일선택단추를 눌러 엑셀에서 편집하여 저장한 파일을 선택하게되면 하단에 표본데이타가 나타나게 되며 표본데이타를 보며 데이터의 시작점과 크기를 맞춰주어야 합니다.

※ 시작점과 크기란?

시작점 : 데이터가 시작하는 위치

크 기  : 데이터가 차지하고 있는 자릿수

11) 수정단추를 눌러 데이터의 시작점과 크기를 맞춰주게 되면 내용란에 다른항목을 침범하지 않고 데이터가 나타나게 됩니다.

12) 데이터에 이상이 없을 경우(위와 같은 경우) 자료변환단추를 눌러 변환을 실행시킵니다.

13) 자료의 변환을 마치고 나면 위의 메시지가 나오게 되고 확인단추를 누르게 되면 모든 자료변환을 마치게 됩니다.  닫기 버튼을 눌러 변환된 총 건수와 합계금액을 확인하여 자료를 송신하도록 합니다.

※ 참고

자료변환시 오류가 발생할 경우

좌측의 그림과 같은 메시지가 나오게 되며 □예□를 누르게 되면 오류를 무시하고 변환을 계속 진행하게 됩니다.  오류를 무시하고 진행을 하여 변환을 마치더라도 오류계좌에 대해 차후 수정이 가능합니다.

위의 그림과 같이 오류계좌에 대해서만 □-□가 빠져 있으므로 수정할 수 있습니다.

다. 그룹관리 유형시 사용방법

그룹관리를 주로 사용하는 업체인 경우 보통 매달 대상자가 동일할 경우, 변동이 거의 없을 경우에 주로 사용하며 송신시에 금액이나 수정사항에 대한 수정만 한후 자료를 송신할 수 있으므로 자료생성시의 시간을 절약할 수 있습니다.

1) 주화면에서 그룹관리 단추를 누릅니다.

2) 입력단추를 누른후 식별이 쉬운 그룹명(예:급여자명단)과 비밀번호를 입력한후 거래인단추를 눌러 거래인을 입력합니다.(그룹관리에서도 자료변환 가능)

3) 모든 대상자의 입력을 마치면 주화면으로 돌아와 자금이체 단추를 누릅니다.

4) 메뉴의 그룹을 눌러 그룹명을 선택합니다.

5) 그룹명을 선택하게 되면 그룹관리에 입력되어있는 자료를 복사해오게 되며 이 자료의 내용

(금액, 계좌번호)을 수정하여 송신할 수 있습니다.

2-4. 자료 송수신

1. 개요

자료 송수신이라는 것은 사용자가 S/W를 사용하여 생성한 자료를 은행으로 전달하는 기능으로서 자료생성후 반드시 송신을 하여야만 이체가 가능하며 이체된 내역을 수신받으므로써 결과자료를 사용자가 출력하거나 열람하여 결과를 확인할 수 있는 기능입니다.

2. 자료송신

1) 주화면에서 송신단추를 누릅니다.

좌측의 그림과 같이 최종적으로 총건수를 보여주게되며 총건수에 이상이 없을 경우 송신단추를 눌러 이체내역을 송신합니다.

< 송신중화면 >

< 접속화면>

< 송신완료화면 >

2-5. 온라인(전송확인)

1. 개요

사용자가 은행으로 송신한 파일을 직접확인하는 과정으로서 반드시 확인하여야 하는 사항이    며 사용자가 송신하였음에도 불구하고 목록에 나타나있지 않은 경우는 정상적으로 송신이 되지    않은 상태이므로 반드시 재송신을 하여야만 이체가 가능합니다.

2. 확인방법

1) 주화면의 온라인 단추를 누릅니다.

2) 메뉴의 호스트관리 단추를 누른후 연결 버튼을 누릅니다.

3) □3. EDI정보전송□을 선택합니다.               4) □4. 배달확인□을 선택합니다.

5) □DIR"을 입력합니다.                      6) 목록을 확인합니다.

※ 목록에 나타난 내역으로는 사용자가 송신한 일자와 시간, 그리고 은행에서 수신해간 일자와 시간, 그리고 수신횟수, 파일크기가 나와있습니다.

파일크기로서 의뢰건수를 확인하는 공식은 다음과 같습니다.

의뢰건수 = 파일크기 / 80 - 2

송신을 하고 난 뒤 온라인에서 전송확인을 하여 목록에 나타나면 정상적으로 송신이 완료된 것이며 수신일자와 수신횟수가 나와있다면 은행에서 의뢰되는 파일을 수신해간것이므로 전송을 취소하고자 할 경우 은행에서 수신을 하였다면 은행쪽으로 연락을 하여야 합니다.

2-6. CMS신청

1. 개요

기업체에서 고객의 계좌로부터 각종대금 및 회비등을 출금해오고자 할 때 고객(회원)의 관련정보를 등록하는 업무입니다.(예 : 보험료, 카드사용료, 유무선사용료, 통신요금등)

※ 작업을 시작하기전에 환경설정의 기관코드설정에서 수납신청에 대한 사항이 등록이 되어있어야만 작업이 가능합니다.

2. 사용절차

1) 주화면의 CMS신청을 누릅니다.

2) 입력단추를 누른 후 의뢰인 정보에 대한 사항을 입력합니다.

3) 거래인단추를 누른후 입력단추를 누르고 거래인정보를 입력합니다.(자료변환가능)

4) 입력을 마친후 확인후 주화면에서 송신단추를 눌러 자료를 송신합니다.

2-7. 기업구매자금대출

1. 개요

납품업체가 납품완료 후 지급은행(구매업체 거래은행) 앞으로 □판매대금

추심의뢰서(세금계산서 첨부)□를 전송하면 지급은행이 구매업체에게 대금을

청구하여 결제해 주는 업무로 어음제도 개선의 일환으로 시행됨.

2. 사용절차

1) 메뉴의 업무->조흥기업구매자금대출을 누릅니다.

2) 입력단추를 누른 후 의뢰인 정보에 대한 사항을 입력합니다.

3) 거래인단추를 누른후 입력단추를 누르고 거래인정보를 입력합니다.(자료변환가능)

4) 입력을 마친후 확인후 주화면에서 송신단추를 눌러 자료를 송신합니다.

2-8. 구매/역구매 카드

1. 개요

구매카드   : 구매기업이 납품대금을 신용카드로 결제하고, 납품기업은 구매기업의

지급대행 은행으로부터 대금을 지급받는 업무로 구매기업과 납품기업이

은행의 구매카드 회원 또는 가맹점으로 가입하여 이용함

역구매카드 : 판매업체가 거래처의 외상매출금 회수업무를 은행과 계약 체결하여

역구매카드를 이용하여 처리하는 업무로, 거래처에 대해 구매전용카드를

발급하고 판매대금을 구매전용카드를 이용하여 결제하도록 하는 업무로

외상매출금 수금업무의 개선방안으로 시행됨

2. 사용절차

1) 메뉴의 업무->기업 구매/역구매카드->기업구매 또는 기업 역구매카드를 누릅니다.

2) 입력단추를 누른 후 의뢰인 정보에 대한 사항을 입력합니다.

3) 거래인단추를 누른후 입력단추를 누르고 거래인정보를 입력합니다.(자료변환가능)

4) 입력을 마친후 확인후 주화면에서 송신단추를 눌러 자료를 송신합니다.

2-9. 집금내역

1. 개요

은행과 계약이 체결된 기업체의 집금계좌에 한해 입금된 거래내역(입금자 성명, 거래처코드, 주민등록번호, 금액등)을 수신하여 확인할 수 있는 업무입니다.

2. 사용절차

1) 주화면에서 수신단추를 눌러 수신작업을 합니다.

※ 수신작업후 □수신자료가 없습니다□라는 메시지가 출력될 경우 은행에서 결과자료 또는          명세자료를 전송하지 않은 경우이므로 데이콤에 연락하여 수신자료가 있는지를 확인하여야       합니다.  수신후 해당화면에서 자료가 없는 경우에는 위와같이 은행에서 자료를 송신하지        않은 경우이거나 환경설정의 기관코드설정에서 수신화일정보가 잘못 등록된 경우입니다.

2) 수신자료에 대해서 총건수와 합계금액을 확인합니다.

3) 총거래건수와 총거래금액등을확인한 후에 세부정보단추를 누르게되면 거래내역에대한          상세정보를 확인할 수 있습니다.

2-10. 받을어음

1. 개요

사용자가 수탁받은 기업의 받을어음 내역을 은행으로부터 파일을 수신받아 조회할 수 있는      업무입니다.

2. 사용절차

1) 수신단추를 눌러 자료를 수신받습니다.

※ 수신작업후 □수신자료가 없습니다□라는 메시지가 출력될 경우 은행에서 결과자료 또는          명세자료를 전송하지 않은 경우이므로 데이콤에 연락하여 수신자료가 있는지를 확인하여야       합니다.  수신후 해당화면에서 자료가 없는 경우에는 위와같이 은행에서 자료를 송신하지        않은 경우이거나 환경설정의 기관코드설정에서 수신화일정보가 잘못 등록된 경우입니다.

2) 수신자료에 대해서 총건수와 수탁금액을 확인합니다.

3) 총거래건수와 수탁총금액등을확인한 후에 세부정보단추를 누르게되면 거래내역에대한          상세정보를 확인할 수 있습니다.

2-11. 구매/역구매카드 업체정보

1. 개요

은행과 계약이 체결된 기업체의 업체정보에 상세내역(업체명, 사업자/주민번호, 계좌번호, 예금주성명등)을 수신하여 확인할 수 있는 업무입니다.

2. 사용절차

1) 주화면에서 수신단추를 눌러 수신작업을 합니다.

※ 수신작업후 □수신자료가 없습니다□라는 메시지가 출력될 경우 은행에서 결과자료 또는          명세자료를 전송하지 않은 경우이므로 데이콤에 연락하여 수신자료가 있는지를 확인하여야       합니다.  수신후 해당화면에서 자료가 없는 경우에는 위와같이 은행에서 자료를 송신하지        않은 경우이거나 환경설정의 기관코드설정에서 수신화일정보가 잘못 등록된 경우입니다.

2) 수신자료에 대해서 사업자번호 등의 업체정보를 확인합니다.

3) 총거래건수와 총거래금액등을확인한 후에 세부정보단추를 누르게되면 거래내역에대한          상세정보를 확인할 수 있습니다.

2-12. 자료관리

1. 개요

펌뱅킹 S/W를 사용하면서 필요시에 자료를 백업을 받거나 또는 백업받은 자료를 복구하고자 할 때 이용하는 기능이며 또한 자료의 이상시에 재정리하는 기능이 있습니다.  또한 자료의 중대한 결함시에 데이콤으로 자료를 보냄으로써 자료의 이상유무를 데이콤에서 판단하여 복구할수 있도록 조치하는 기능도 포함되어 있습니다.

2. 메뉴설명

1) 자료받기

만약에 대비하여       자료를 백업하는       기능입니다.

가. 백업파일을 저장할 위치를 선택한 후    확인단추를 눌러 저장합니다.

(백업파일명은 FBYYMMDD로 생성됩니다)

2) 자료복구

백업한 자료로 복구하는 기능입니다.

가. 파일을 선택한후 열기버튼을 누릅니다.

3) 자료재정리

자료를 내부적으로 정리할 때 사용합니다.

2-13. 코드설정

1. 개요

각 단위 프로그램의 가변적인 내용을 코드로 등록하여 단위업무 처리시 이용합니다.

(사용자 임의 변경시 오류발생가능)

2. 화면

코드설정의 내용은 사용자가 임의로 변경하게 되면 처리후, 또는 자료전송시에 오류가 일어날 수 있기 때문에 사용자가 임의로 변경하여서는 안됩니다.

수정, 추가하여야 할 사항에 대해서는 데이콤과 은행전산실로 문의한후에 데이콤의 안내에 따라 수정, 추가하시기 바랍니다.

코드의 종류는 다음과 같습니다.

3. 은행코드

기입력된 자료를 수정할수 있으나 특별한 경우가 아니면 수정하여서는 안됩니다.

(입력되어있지 않은 은행명에 대해서도 추가가 가능합니다.)

3-1. 펌뱅킹 S/W Q&A

Q. 거래인정보를 입력후 다음과 같은 오류메세지가 출력됩니다.

A. 펌뱅킹 S/W는 계좌번호 체크기능도 있습니다.  그렇기 때문에 입력된 은행코드에 맞지않는 계좌번호가 입력되면 오류메세지가 나오게 됩니다.  계좌번호를 확인후 다시입력하세요.

Q. 펌뱅킹 S/W를 실행시켰더니 다음과 같은 메시지가 나오고 자료재정리를 실행시켜도 다음과      같은 메시지가 출력됩니다.

A. S/W를 시작할때나 또는 자료재정리를 실행시켰을 때 위의 오류메세지가 나올경우에는 데이콤으로 자료를 송신하셔야 합니다.

메뉴→자료관리→자료보내기→DB자료(파일)보내기를 하시면 S/W관리자가 자료를 확인후 연락을 드립니다.

(S/W관리자와 연락후에 자료를 데이콤으로 보내주셔야 합니다.)

Q. 거래구분코드를 입력하였더니 다음과 같은 메시지가 나옵니다.

Q. 거래은행별로 사용하는 거래구분코드가 다르므로 거래은행에 맞는 거래구분코드를 사용하여야 합니다.

그러므로 목록을 이용하여 거래구분코드를 선택하여주시기 바랍니다.

Q. 자료변환을 하는데 파일선택을 하고나니 다음과 같이 내용이 이상하게 나옵니다.

A. 위의 경우에는 각 항목별 시작점과 크기가 맞지 않기 때문에 내용란에 올바르지 않게 나타나는 경우입니다.  그러므로 각 항목의 시작점과 크기를 알맞게 맞추게 돼면 위와 같이 내용란에 틀리지 않게 나타나게됩니다.

Q. 자료를 생성하여 송신을 하여 처리를 하였는데 계좌오류 또는 해지계좌의 사유로 인해 입금이 안된 경우 펌뱅킹 S/W를 사용하여 다시 처리하고자 할 때는 어떻게 하나요?

A. 상태가 수신완료라고 되어있는 문서에 커서를 위치한 후 메뉴의 복사버튼을 누릅니다.

복사에는 전체복사와 불능분복사가 있는데 이중에서 불능자료를 복사하도록 합니다.  불능자료를 복사한 후에 거래인버튼을 눌러 복사된 불능자료의 상세내역을 수정하여 다시 송신하면 처리가                                  가능합니다.

Q. 생성된 자료는 여러개가 있는데 그중에서 한 개의 문서만 보내려고 할 때는 어떻게 하나요?

A. 상태가 송신대기라고 되어있는 곳에서 더블클릭을 하면 메시지가 나오게 됩니다.

□예□버튼을 누르면 송신불가로 바뀌게 되며 다시 송신대기로 바꿀 경우 다시 더블클릭을 하면 됩니다.

3-2. 은행별 특이사항

1. 개요

은행별로 각각의 특이사항이 있으므로 아래의 한빛은행, 조흥은행, 외환은행의 경우를 예로    들어 작성하였습니다.  반드시 은행과 협의 후에 테스트를 한후 이용하셔야 하며 그외의         사항은 데이콤으로 문의하시기 바랍니다.

은행명	특이사항
한빛은행	성명조회기능을 사용함 성명조회 : 자금이체를 하기전에 예금주와 계좌번호의 일치여부를 조회함 성명조회가 정상으로 처리된자료에 한해서 자금이체처리 가능 성명조회기능을 사용하지 않을 경우 은행과 상의후에 환경설정 →사용환경설정의 한빛은행탭을 선택후 성명조회기능사용 체크해제 은행 ID : BK00006 성명조회송신파일명 : FB780(환경설정에 기입되지 않음) 성명조회수신파일명 : FB790(환경설정에 기입되지 않음) 자금이체송신파일명 : FB720(고정) 자금이체수신파일명 : FB730(고정)
조흥은행	은행 ID : CHBBANK 자금이체 : 송신 파일명(JH200), 수신 파일명(JH201) 기업자금대출/구매/역구매카드 : 송신/수신 파일명(JH301) 구매/역구매카드 업체정보 : 수신 파일명(JH901)
외환은행	일반자금과 급여자료의 형식이 틀림 급여자료일 경우 의뢰인정보의 파일구분을 급여로 변경하여야 함 초기 테스트시 테스트 은행ID와 송신파일명이 있음 은행 ID : BK00007 송신파일명 : 은행부여 수신파일명 : 은행부여 매매정보 송신파일명 : FB400 수신파일명 : FB400
타은행	대부분의 은행에서 자금이체시 의뢰인정보의 파일구분은 지급대행을 사용하며 송신파일명과 수신파일명을 은행에서 부여 반드시 테스트전에 은행전산부와 상호협의가 이루어져야하며 환경설정사항은 데이콤으로 문의하여야 함.

3-3. 문의처

† 각 은행별 연락처

은행명	담당자	전화번호(구내번호)
강원은행	김진철 과장	033)250-9389
기업은행	손경중 계장	729-6653
대구은행	신현호	053)740-2437
서울은행	엄태준 대리	240-4546
한빛은행	백철호	416-7811(3353)
	진광우	416-7811(3397)
	김학구	416-7811(3400)
	함영진	416-7811(3390)
신한은행	김정훈	756-0505
외환은행	장선수 대리	729-0741
전북은행	차은희	063)250-7573
우체국	문정오	450-2226(9)
제일은행	유은진	3433-2635
평화은행	정병현	222-2289
하나은행	황규영	3440-6621
	전금자 대리	031)779-1870
한미은행	정원경	731-8924
수협	이창덕 과장	240-2766
국민은행	이병균	940-6200
주택은행	정영희	3660-4286
조흥은행	김상진 과장	557-2000(3036)
부산은행	최지현	051)642-3300
경남은행	황경옥	055)908728
축협	고길훈 대리	031)31-8737

† 데이콤 연락처

가입 : 금융사업팀  TEL) 0505-888-7137, 7108

FAX) 0505-888-0313

서비스안내 : 0505-888-7108, 7138

이용방법, 장애처리(HelpDesk) : 0505-888-0202, 080-855-2020

부록 - 출력물 리스트

다음 출력물은 프로그램에서 출력되는 출력물 샘플입니다.

원하시는 출력물을 참조하십시오.

전체출력 : 전체자료 - 요약내용과 목록출력

요약출력 : 요약내용만 출력

목록출력 : 주요항목만 목록으로 출력